Molto spesso sentiamo notizie riguardanti casi di truffe finanziarie e alle conseguenze che ne derivano per i risparmiatori o investitori coinvolti.

Ma cosa significa truffa finanziaria?

Una truffa finanziaria è un sistema organizzato da individui con l’intento chiaro di trarre un vantaggio personale a scapito dell’interesse altrui (in questo caso del risparmiatore o investitore), per mezzo di azioni premeditate e reiterate che portano a guadagni illeciti, non dichiarati.

Il Fallimento di una azienda è una truffa?

Quando una azienda finanziaria o non finanziaria fallisce e la situazione finanziaria non era conforme ai dati di bilancio resi pubblici, allora si tratta di truffa.

A chi spetta il compito di vigilare sul sistema bancario e finanziario?

Le autorità di vigilanza preposte a vigilare sui mercati finanziari e sugli attori principali coinvolti (gli intermediari finanziari), sono:

  • La Banca d’Italia
  • La Consob (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa)

La Consob e gli Avvisi ai risparmiatori